Денежный перевод от неизвестного лица: какую угрозу он несет для казахстанцев

01.12.2023
На улицах городов Казахстана появились супергерои
На улицах городов Казахстана появились супергерои

Неизвестный денежный перевод может быть не просто ошибкой, но даже уловкой мошенников. Поэтому важно обратиться в банк и потребовать решить ситуацию. Подробнее об этом читайте в материале NUR.KZ.

Денежные переводы – это удобный инструмент для физических лиц, который позволяет быстро отправить нужную сумму денег по номеру телефона.

Однако и здесь могут возникать ошибки, из-за которых транзакция производится на счёт третьего лица. В таком случае можно вернуть свои деньги, отправленные по ошибке. Но иногда сами казахстанцы могут неожиданно получить деньги от неизвестных лиц.

Как отмечается в публикации Telegram-канала the HODL, в подобных случаях крайне важно проявить осторожность – это может оказаться уловкой мошенников.

Напомним, что оплата денежными переводами в Казахстане незаконна.

Что делать после поступления денег

Как указывается в источнике, независимо от того, был ли это реальный ошибочный денежный перевод или уловка мошенников, важно действовать по одному и тому же алгоритму: позвонить в колл-центр своего банка и сообщить об этой ошибке, а также попросить разобраться в возникшей ситуации.

Важно также сообщить, что эти деньги вы не собираетесь использовать в каких-либо целях. При этом поступившую сумму лучше не трогать – не переводить куда-либо (на другой счёт или депозит) и не обналичивать.

А на уговоры и угрозы "отправителя" не следует реагировать – процедуру возврата произведет сам банк.

"Причем неважно, правда ли кто-то ошибся и отправил вам деньги, или это очередная мошенническая схема. А такое может быть", – отмечается в источнике.

Необходимо строго соблюдать этот порядок действий, так как отправить деньги могут и злоумышленники.

Женщина использует виртуальную карту

Как этим пользуются мошенники

Схемы по обману с использованием "ошибочного денежного перевода" могут быть различными. Как сообщается в источнике, их можно разделить на несколько основных видов.

Самый простой вариант – отправляется фейковое SMS-сообщение о поступлении денежного перевода. Далее мошенники тут же звонят и различными манипуляциями пытаются заставить жертву отправить свои же деньги якобы обратно отправителю.

Поэтому при получении такого уведомления нужно проверить свой аккаунт в мобильном банкинге. И если деньги действительно поступили, действовать по описанному выше алгоритму.

Также есть и более изощренные методы обмана:

  • реальный перевод, но от мошенника – в этой схеме злоумышленник-отправитель просит вернуть реально поступившие средства обратным переводом. Но потом он производит отмену "ошибочной" транзакции через свой банк, а жертва в итоге теряет свои личные деньги, которые списываются с её счета при переводе;
  • отправляют заемные деньги – поступить могут деньги, которые мошенники оформили в кредит на другого человека или на саму жертву. И тогда казахстанцы рискуют оказаться либо должниками, либо участниками мошеннических схем.

Как сообщают в the HODL, подобные уловки могут иметь множество вариантов. И каждый из них опасен для получателя.

"Поэтому, если вам пришли какие-то средства, которых вы не ждёте, и вы убедились, что они правда поступили на счёт, звоните в банк, требуйте службу безопасности и отказывайтесь от "лишних" денег через них.

Тем более, что все обращения в колл-центры банка записываются по дефолту – так вы себя гарантированно обезопасите", – отмечается в источнике.

Ранее мы рассказывали, какая информация о подозрительных мобильных переводах передается банками Казахстана.