В Алматы департамент Агентства по финансовому мониторингу расследует деятельность руководства ТОО «Comfort Time» и связанных с ним предприятий, которых подозревают в организации схемы фиктивных пенсионных отчислений для незаконного получения кредитов, передает Turantimes.kz со ссылкой на пресс-службы ведомства.
Департаментом АФМ по городу Алматы проводится расследование в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других аффилированных компаний. В ведомстве сообщили, что проверка ведётся по факту причинения имущественного ущерба путём обмана .
По данным следствия, организаторы схемы регистрировали ряд юридических лиц, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты, но фактически не состоявших в трудовых отношениях.
Такая практика позволяла формировать ложные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, что вводило банки в заблуждение и способствовало одобрению займов.
Как установили в АФМ, за предоставление подложных данных участники схемы получали от заёмщиков вознаграждение в размере до 10% от суммы выданных кредитов.
Во многих случаях лица, получившие кредиты таким образом, изначально не планировали выполнять обязательства по их возврату.
Аналогичные факты зафиксированы в 8 регионах страны: в Астане, Алматы, Шымкенте, а также в Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
В АФМ подчеркнули, что проблема закредитованности населения остаётся серьёзной угрозой, а подобные схемы только усугубляют ситуацию. Заёмщики, получая одобрение сразу в нескольких банках, увеличивают свою долговую нагрузку в разы.